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😎 이 시리즈의 글

#1. ISA/IRP/연금저축펀드 계좌에서 투자가능한 ETF : 미국 S&P500 ETF
#2. ISA/IRP/연금저축펀드 계좌에서 투자가능한 ETF : 미국 NASDAQ100 ETF
#3. ISA/IRP/연금저축펀드 계좌에서 투자가능한 ETF : 미국 배당 다우존스(SCHD) ETF 
#4. ISA/IRP/연금저축펀드 계좌에서 투자가능한 ETF : KOSEF 인도Nifty50(합성) ETF 
#5. ISA/IRP/연금저축펀드 계좌에서 투자가능한 ETF : 차이나항셍테크(HSTECH)
#6. ISA/IRP/연금저축펀드 계좌에서 투자가능한 ETF : 미국반도체 관련 ETF

<세상에서 가장 유명한 배당 ETF 3가지 비교/분석>

ISA/IRP/연금저축계좌에서 투자 가능한 대표적인 ETF 시리즈 특별편입니다.

“연금 저축 계좌에 도대체 어떤 종목을 넣어야하나?”라는 고민이 지금쯤은 많이 해소되셨을까요? 저는 시드가 많은 편은 아닙니다만, 숙련된 개인투자자라면 평균 10개 정도의 종목에 분산 투자를 하는 것을 권장드립니다. – 물론, 투자성향이나 개인별 포트폴리오마다 다르겠지만요. 평균적으로 말씀드리는 겁니다. – 즉, 우리는 아직 조금 더 고민하고 조금 더 공부해야겠습니다.

지난 시리즈 중 포스팅 3편에서는 미국 배당 다우존스(SCHD)에 대해서 알아보았습니다. 당시에도 등락이 다소 있는 이 종목을 투자할 경우, 본인의 투자성향에 대해서 깊이 생각해보고 투자를 결정하라고 말씀드렸는데요, 최근 SCHD의 성적부진으로 인해 실망한 사람들이 관심을 갖고 주목하고 있는 종목들이 있다고 하여 SCHD와 비교해 자세히 소개하려고 합니다.

SCHD vs JEPI vs DGRW

3가지 최고 배당 ETF에 대한 상세 비교 및 분석

세상에서 제일 인기있는 배당 ETF인 SCHD, JEPI, 그리고 DGRW에 대한 포괄적인 비교를 제공하고자 합니다. 이들은 어떤 점에서 다른지, 어떤 점이 유사한지, 성과, 배당 수익률, 구성 종목 등을 살펴보고, 미국 금리가 하락할 때 이들 ETF가 어떻게 반응할지를 분석해보겠습니다.

⭐ ETF 개요

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

• 높은 배당 수익을 제공하는 미국 주식에 중점.
• 지속적인 배당 지급 이력을 가진 기업들을 포함.
• 안정적이고 신뢰할 수 있는 수익원으로 알려져 있음.
  

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

• 프리미엄 수익 전략을 통해 높은 수준의 수익을 제공하는 것을 목표로 함.
• 옵션 전략을 사용하여 추가 수익을 창출.

DGRW (WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund)

• 배당 성장 가능성이 있는 미국 기업들에 중점.
• 품질과 성장 지표를 강조.

성과 및 배당 수익률

아래는 2024년 기준으로 SCHD, JEPI, DGRW의 주요 성과 지표, 배당 수익률 및 배당 분배에 대한 요약 표입니다.

구성 종목

SCHD

• 약 100개 기업으로 구성.
• 주요 섹터: 금융, 소비재, 산업재.
• 주요 보유 종목: 화이자, 펩시코, 코카콜라.

JEPI

• 약 100개 주식 포함, 수익 창출에 중점.
• 주요 섹터: 헬스케어, 금융, 소비재.
• 주요 보유 종목: 마이크로소프트, 알파벳, 애플.

DGRW

• 300개 기업으로 구성.
• 주요 섹터: 정보기술, 헬스케어, 소비자 재량.
• 주요 보유 종목: 존슨앤드존슨, 마이크로소프트, 애플.

미국 금리 변동에 대한 반응

미국 금리가 하락할 때 각 ETF가 어떤 영향을 받을지 예상해 보겠습니다.

SCHD

• 배당주가 더 매력적으로 보일 수 있음. 이는 채권이나 저축 계좌의 수익률이 낮아지기 때문.
• 안정적인 배당을 지급하는 기업들로 구성된 SCHD는 수요 증가로 가격 상승과 수익률 안정화를 기대할 수 있음.

JEPI

• 옵션 전략을 통해 추가 수익을 창출하므로, 시장 상황에 관계없이 일정 수익을 제공.
• 금리가 낮아지면 프리미엄 수익이 줄어들 수 있지만, 여전히 높은 배당 수익률로 매력적일 수 있음.

DGRW

• 배당 성장주들은 금리가 낮아지면 차입 비용이 감소하고 소비자 지출이 증가할 수 있어 긍정적인 영향을 받을 수 있음.
• 성장 가능성이 있는 기업들이 주가 상승을 통해 더 많은 배당을 지급할 수 있음.

상세 분석

SCHD

• 견고한 재무 상태와 지속적인 배당 성장이 있는 기업들로 구성.
• 낮은 총비용비율로 비용 효율성이 높음.
• 안정적이고 꾸준한 수익을 원하는 투자자에게 적합.

JEPI

• 전통적인 주식 투자와 옵션 프리미엄 수익을 결합.
• 복잡한 옵션 전략 관리로 인해 높은 총비용비율을 가짐.
• 월별 분배로 높은 수익을 원하는 투자자에게 적합.

DGRW

• 품질과 성장 지표를 강조, 배당 성장 가능성이 있는 기업들로 구성.
• 비교적 높은 총비용비율, 그러나 성장과 품질을 중시하는 투자자에게 매력적.
• 장기적인 성장과 배당 증가를 기대하는 투자자에게 적합.

결론

이들 ETF 각각은 투자 목표에 따라 고유의 장점을 제공합니다.

• SCHD는 안정적이고 높은 배당 수익을 원하는 투자자에게 이상적.
• JEPI는 월별 높은 수익을 원하는 투자자에게 매력적.
• DGRW는 장기적인 성장과 배당 증가를 추구하는 투자자에게 적합.

포트폴리오를 다각화하여 이들 ETF를 혼합하면, 높은 수익, 안정성, 성장 가능성을 균형 있게 제공받을 수 있습니다. 투자자의 투자 기간, 위험 감수 성향, 수익 필요를 고려하여 이들 최고 수준의 배당 ETF 중에서 선택하시기 바랍니다.

* 투자는 개인의 선택이며 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.